Alminnelige forretningsvilkår og viktig informasjon

​Pareto Wealth Management AS (Foretaket) har konsesjon som verdipapirforetak og tilbyr investeringsrådgivning og kapitalforvaltning for formuende privatpersoner og institusjonelle investorer. Foretaket er i henhold til lov om bærekraftig finans definert både som finansmarkedsdeltaker og som finansrådgiver.

 

Denne informasjonen gis utelukkende for å oppfylle kravene i SFDR og skal ikke danne grunnlaget for noen kontrakt og skal ikke være bindende for, eller skape noen forpliktelser for Foretaket. Det eneste grunnlaget for juridiske forpliktelser mellom Foretaket og kundene er kunde- og/eller produktavtalene mellom partene.

 

I henhold til artikkel 3 i SFDR må det publiseres informasjon om integrering av bærekraftsrisiko i investeringsbeslutningene som Foretaket har tatt på vegne av kundene eller i utøvelsen av investeringsrådgivningen. Bærekraftsrisiko i investeringssammenheng er miljømessige, sosiale eller styringsrelaterte hendelser eller omstendigheter som kan ha faktisk eller mulig negativ innvirkning på investeringens verdi dersom de skulle inntreffe.

 

På vegne av sine kunder investerer Foretaket i verdipapirfond innen ulike aktivaklasser, og prioriterer fond og forvaltere som over tid har vist en god evne til å skape god risikojustert avkastning. Oppfølging av de ulike forvalterne skjer både gjennom dialog og innhenting av ulike typer relevant informasjon, både på fonds- og forvalternivå.

 

Pareto Wealth Management AS integrerer bærekraftsrisiko (ESG-relaterte trusler og muligheter) som en del av den totale risikovurderingen ved utarbeidelse og oppfølging av sine kunders investeringsstrategier. Videre vurderer Foretaket hvor godt fondene som anbefales integrerer bærekraftsrisiko (ESG-relaterte utfall som kan være av både positiv og negativ karakter) i sine investeringsprosesser og utøvelse av aktivt eierskap.

 

Bærekraftsfaktorer er også integrert i produkthåndteringskravene. Dette innebærer at Foretaket inkluderer bærekraftspreferanser som et element i identifiseringen og utformingen av målgruppen som det finansielle instrumentet er forenlig med, samt i vår vurdering av om det finansielle instrumentet oppfyller behovene, egenskapene og målene som er identifisert for den konkrete målgruppen.

 

I henhold til artikkel 4 i SFDR må det publiseres informasjon om vurderingen av de hovedsakelige negative virkningene av Foretakets investeringsbeslutninger eller investeringsrådgivning på ulike bærekraftsfaktorer. Bærekraftsfaktorer er definert som miljømessige, sosiale og arbeidstakerrelaterte forhold, samt forhold som angår menneskerettigheter og bekjempelse av korrupsjon og bestikkelser.

 

Pareto Wealth Management AS søker å investere i verdipapirfond forvaltet av norske og internasjonalt ledende forvaltningsselskaper som er tydelig på å etterleve fastsatte mål knyttet til miljø, samfunnsansvar og selskapsstyring (ESG).

 

Foretaket har foreløpig ikke vurdert de viktigste negative virkningene av sine investeringsbeslutninger på bærekraftsfaktorer på den måten som er forutsatt i artikkel 4 (1) (a) i SFDR. Ettersom de regulatoriske tekniske standardene har trådt i kraft vil dette spørsmålet revurderes.

 

I henhold til artikkel 5 i SFDR må det publiseres informasjon om hvordan godtgjøringsordninger er forenlig med integreringen av bærekraftsrisiko. I Pareto Wealth Management AS er det etablert en risikojustert godtgjørelsesordning som skal fremme langsiktighet og god risikostyring. Bærekraft vil på sikt være en av flere faktorer som skal inngå i vurderingsgrunnlaget når godtgjørelse fastsettes.